'진짜 부자'들은 ETF를 어떤 기준으로 살까? 워런 버핏도 감탄할 원칙들

남다른 면을 갖고 있어야 부자가 될 수 있습니다. 부자들은 ETF 투자를 단순히 수익률 게임으로 보지 않는 특징이 있습니다. 워런 버핏이 말한 투자 철학처럼, 그들은 장기적 안목과 포트폴리오의 지속 가능성에 집중하며 ETF를 활용합니다. 부자들이 ETF를 고르는 기준부터 실제 운용 전략, 버핏의 명언을 통한 투자 통찰, 그리고 우리도 일상에서 실천할 수 있는 현실적인 ETF 투자 팁까지, 깊이 있으면서도 쉽게 따라 할 수 있는 내용을 소개합니다. ETF 투자, 더 이상 어렵게 느껴지지 않아야 합니다.

 

1. 부자들이 ETF를 고르는 기준, 우리와 뭐가 다를까?

보통 우리는 ETF를 고를 때 수익률 순위를 먼저 보죠. "최근 1년 수익률 몇 퍼센트야?" 이게 익숙한 판단 기준일 겁니다. 그런데 부자들은 조금 다르게 접근합니다. 수익률은 중요하긴 하지만, 그보다 먼저 보는 건 ETF가 어떤 자산에 투자하는지, 어떤 지역과 산업에 분산돼 있는지, 그리고 얼마나 시장 전체를 안정적으로 따라가는지입니다.

예를 들어, 일반 투자자는 테마형 ETF처럼 단기 트렌드를 따라가는 상품에 끌릴 수 있지만, 자산가들은 경기 변동에 휘둘리지 않는 광범위한 ETF를 우선적으로 고려합니다. 그 이유는 단순합니다. 자산이 많아질수록 수익률보다 리스크 관리가 중요해지기 때문이죠.

또 하나, 부자들은 ETF가 어떤 운용 철학을 바탕으로 만들어졌는지를 체크합니다. 이를테면 인덱스를 추종하는 ETF인지, 자산배분형인지, 특정 스타일이나 가치주 중심인지를 따져보죠. 이게 왜 중요하냐면, ETF 자체가 투자 전략을 내포하고 있기 때문입니다. ETF 하나에도 철학이 있고, 그 철학이 자신의 자산 운용 목표와 맞아떨어져야 한다는 걸 부자들은 잘 알고 있습니다.

 

2. 워런 버핏도 인정한 ETF 철학 

워런 버핏은 늘 말합니다. "대부분의 투자자는 저비용 인덱스 펀드에 투자하는 것이 최선이다." 여기서 말하는 인덱스 펀드가 바로 ETF의 근간이 되는 개념이죠. 그는 심지어 자신이 세상을 떠난 뒤 아내에게 자산의 90%를 S&P500을 추종하는 ETF에 넣으라고 조언했습니다. 이건 단순한 믿음 이상의 메시지를 담고 있죠.

그가 왜 그렇게 ETF를 높이 평가했을까요? 바로 시간과 복리의 힘을 가장 잘 활용할 수 있는 도구이기 때문입니다. 워런 버핏은 시장을 예측하는 데 시간을 낭비하지 말고, 시장 전체의 성장을 믿고 오래 들고 가는 전략이 가장 강력하다고 봤습니다.

그는 또 "비용은 확실한 손실"이라는 말도 남겼습니다. ETF는 전통적인 펀드에 비해 운용 비용이 낮기 때문에 장기적으로 복리 효과를 훼손하지 않는 장점이 있습니다. 투자에서 승리하려면 '수수료에 지지 않는 것'도 중요하다는 사실을 워런 버핏은 누구보다 잘 알고 있었던 셈이죠.

이처럼 ETF는 단순한 상품이 아니라, 워런 버핏이 말하는 '단순함 속의 지혜'를 실현할 수 있는 실용적인 도구입니다.

 

반응형

3. 실제 자산가들이 ETF를 다루는 3가지 방법

첫째, 자산가들은 ETF를 '분산의 도구'로 활용합니다. 주식, 채권, 원자재, 부동산까지 다양한 자산에 골고루 투자하면서 리스크를 줄이는 거죠. 이들은 단일 종목에 올인하지 않습니다. ETF 하나하나가 분산된 포트폴리오이기 때문에, 여러 ETF를 조합하면 더욱 강력한 안정성을 확보할 수 있습니다.

둘째, 그들은 ETF를 '시장 참여의 수단'으로 씁니다. 예를 들어 신흥국 시장이나 특정 테마에 간접적으로 참여하고 싶을 때, 직접 종목을 고르기보단 ETF를 통해 간접 투자를 합니다. 이 방식은 시장 전체의 트렌드는 따라가되, 세부 리스크는 최소화하는 지혜로운 방법이죠.

셋째, 이들은 ETF를 '현금 관리 수단'으로도 씁니다. 놀랍게도 부자들은 그냥 현금으로 두는 것보다, 단기 채권형 ETF나 머니마켓 스타일 ETF에 자금을 잠시 둡니다. 이자는 받으면서도 유동성을 유지할 수 있기 때문입니다. 우리도 여윳돈이 있다면 이런 접근을 해볼 수 있습니다.

이처럼 자산가들은 ETF를 단순히 사고파는 대상이 아니라, 자산을 효율적으로 배분하고 성장시키는 전략의 핵심 도구로 삼습니다.

 

4. 수익률보다 '지속가능한 포트폴리오'에 집중하는 이유

많은 사람이 ETF 투자에서 수익률을 최우선으로 생각합니다. 하지만 자산가들은 '꾸준함'이 '빠름'보다 낫다는 걸 잘 알고 있죠. 그들은 포트폴리오의 수익률보다, 그 수익률이 얼마나 안정적으로 유지되는지를 중요하게 여깁니다.

이유는 간단합니다. 큰 자산일수록 손실이 클 때 회복하는 데 시간이 오래 걸립니다. 예를 들어 50% 손실을 회복하려면 100% 수익을 내야 하죠. 그래서 자산가들은 공격적인 수익률 대신, 변동성이 낮고 복리 효과를 극대화할 수 있는 ETF 조합을 선호합니다.

또 하나, 지속 가능한 포트폴리오는 예측에 의존하지 않고 구조적으로 강한 특징을 가집니다. 시장이 좋아도, 나빠도 흔들리지 않는 포트폴리오야말로 진짜 '부자의 전략'인 거죠.

우리가 주식 차트만 보며 매수 타이밍을 고민할 때, 자산가들은 오히려 자신만의 구조와 원칙을 지키는 데 집중합니다. 그 차이가 결국 자산의 크기뿐 아니라 지속력의 차이를 만들어내는 것이죠.

 

반응형

 

5. 우리도 실천할 수 있는 현실적인 ETF 투자 꿀팁

자, 그럼 우리 같은 일반 투자자들도 부자처럼 ETF 투자를 할 수 있을까요? 충분히 가능합니다. 그 비결은 '시작의 방식'에 있습니다.

먼저, 한 달에 얼마든 정해놓고 정기적으로 투자하는 방식을 추천합니다. 이것이 흔히 말하는 '적립식 투자'죠. ETF는 변동성이 있을 수 있지만, 장기적으로는 평균 수익률을 만들어줍니다. 매달 꾸준히 투자하면 그 평균을 우리 편으로 만들 수 있습니다.

둘째, 여러 ETF를 하나씩 공부해 보며 자산군별로 나눠보세요. 주식형, 채권형, 대체자산형 등 각각 다른 ETF들을 조금씩 조합하면 리스크를 줄일 수 있습니다. 마치 건강한 식단처럼요.

셋째, 너무 자주 확인하지 마세요. 투자 앱을 하루에도 몇 번씩 켜다 보면 불필요한 매매 유혹에 빠지기 쉽습니다. 부자들은 절대 그런 식으로 투자하지 않습니다. 설정한 전략이 있다면, 오히려 덜 보는 것이 장기 수익률에는 더 유리할 수 있어요.

ETF 투자는 마치 정기예금처럼 다뤄야 합니다. 매달 조금씩, 꾸준히, 오래. 그렇게 할 때 비로소 워런 버핏이 말한 '복리의 마법'이 현실이 됩니다. 오늘부터 아주 작은 금액이라도 시작해보세요. ETF 꿀팁, 사실 어렵지 않습니다. 중요한 건 지금부터 꾸준히 실천하는 거죠.

 

"결국은 습관이 부자 만든다"

ETF 투자는 결국 '습관'입니다. 수익률에 연연하기보다, 좋은 ETF를 고르고, 꾸준히 투자하고, 장기적으로 기다리는 것. 이 단순한 세 가지가 부자들의 비밀입니다. 오늘 커피 한 잔 아낀 돈으로도 시작할 수 있습니다. 워런 버핏도 그렇게 했습니다. 이제, 당신의 ETF 여정을 시작해보세요.